Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) vừa công bố thông tin về việc Hội đồng Quản trị công ty đồng ý bảo lãnh cho Công ty TNHH MTV Thời trang Cao, công ty con của PNJ, vay vốn ngân hàng với hạn mức tối đa 100 tỷ đồng. Khoản vay này được sử dụng để phát hành thư tín dụng (LC) và bổ sung vốn lưu động phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh trang sức của công ty con.
Mới đây, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã công bố kết luận thanh tra về việc chấp hành pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại PNJ và một số doanh nghiệp khác. Qua thanh tra, cơ quan chức năng xác định PNJ cơ bản tuân thủ các quy định về kinh doanh vàng miếng, việc báo cáo số liệu, niêm yết giá và có tiến triển trong thực hiện các quy định về phòng chống rửa tiền.
Tuy nhiên, kết luận cũng chỉ ra một số tồn tại gồm vi phạm về chế độ báo cáo hoạt động mua bán vàng miếng; có dấu hiệu cung cấp thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, dẫn đến cạnh tranh không lành mạnh; vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với sản phẩm vàng trang sức, mỹ nghệ; dấu hiệu vi phạm quy định về thuế đang được chuyển cơ quan thuế xử lý; thiếu sót trong thực hiện các quy định về phòng chống rửa tiền như chưa hoàn thiện nội quy nội bộ, không phân loại khách hàng theo rủi ro, báo cáo chưa đầy đủ các giao dịch lớn và không kiểm toán nội bộ phòng chống rửa tiền; đồng thời có vi phạm trong việc lập hóa đơn bán hàng không đúng thời điểm và một số giao dịch thiếu hoặc không đúng thông tin khách hàng trên bảng kê thuế.
Nguyên nhân chính được xác định là do người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo và nhân viên PNJ chưa nghiêm túc thực hiện các quy định về pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền, kế toán, lập chứng từ và nghĩa vụ thuế.
Ngay sau khi nhận kết luận, PNJ đã phát đi thông cáo khẳng định đã nhận biết và chủ động khắc phục các thiếu sót được nêu từ đợt thanh tra năm 2024. Công ty cam kết tuân thủ nghiêm các quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng và trang sức, đồng thời đảm bảo minh bạch trong kế toán, hóa đơn, chứng từ và nghĩa vụ thuế. PNJ cũng đề nghị các cơ quan chức năng tiếp tục làm rõ các nội dung chưa sáng tỏ và phối hợp để hoàn thiện quy trình quản lý, góp phần phát triển thị trường vàng ổn định, bền vững, bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng và hỗ trợ phát triển kinh tế.
